Kondisi literasi keuangan yang belum merata ditambah kebutuhan pendanaan masyarakat yang tinggi serta perilaku masyarakat yang ingin kaya secara instan menjadi peluang bagi pelaku kejahatan untuk menjebak korban.

Penipuan investasi bukan hal baru di Indonesia. Pola dan modusnya terus berubah mengikuti perkembangan teknologi. Hal itu karena sifat manusia yang ingin mencari keuntungan cepat tanpa memperhitungkan risiko-risikonya.